遺産の殆どを占める生命保険金の持ち戻しについてこちらの主張を認めさせて解決した事案

事案のプロフィール

相続関係

相続人は子二人のみ（依頼者と姉）。姉側が弁護士を伴い調停を申立て。

主な相続財産

預貯金、株式、および生命保険金（依頼者とその子が受取人）。

ご相談の背景と課題

生命保険金への執拗な分配請求と、不意の調停申立て

親御さんが亡くなり遺産分割を進めていたところ、受取人が依頼者様とそのお子様（お孫さん）となっていた生命保険金について、姉側が「不公平である」と強く反発。姉側は弁護士を立て、保険金の分配を求める調停を申し立ててきました。法的知識に基づいた対抗策が必要と考えた依頼者様は、即座に当事務所へご相談、そのまま受任となりました。

弁護士の対応と解決の結果

特別受益の「持戻し」が争点となる中、寄与分と実態を強く主張

本件では保険金が遺産の大部分を占めていたため、法的には特別受益（持戻し）が避けられない見通しでした。しかし当事務所では、依頼者様が長年にわたり両親の世話を一身に担っていた事実や、相手方が実家と疎遠であった実態を緻密に立証。審判手続において、画一的な持戻しではなく、個別事情を反映した配分を粘り強く主張しました。

和解勧告により持戻しを7割に圧縮。お孫様の保険金は死守

裁判所による和解勧告の結果、保険金の持戻しを「7割」に留める条件で和解が成立しました。また、相続人ではないお孫様が受け取った生命保険金については、当事務所の法的主張が認められ、持戻しの対象外とすることができました。相手方からの不意の調停申立てに対し、即座に専門家へ依頼し、戦略的な反論を行ったことが最善の解決に繋がりました。

遺産分割

性別　男性

被相続人との関係　子

相続人　依頼者と姉の二人

相続財産　預金、株式、生命保険金

ご相談内容

親御さんが亡くなり、遺産分割の話を進めたところ、依頼者の方とそのお子様が受取人となっていた生命保険の保険金について相手方が納得せず、弁護士に依頼して保険金の分配を求めて調停申し立てをしてきたので、当事務所に相談にいらっしゃり、そのまま受任となりました。

対応と結果

本件では最初から生命保険の持戻しが争点でした。

調停ではまとまらず審判に移行しました。

相続財産の大部分を占めるため、生命保険の保険金を持ち戻すことは避けられない事案でした。

こちらが両親の世話をしていたことや相手方が実家と疎遠になっていたこと、などを理由に生命保険の持ち戻しの割合について主張していきました。

その結果、裁判所の和解勧告により7割のみ持戻しで審判手続内で和解となりました。

相続人ではない依頼者の方のお子様の生命保険の保険金は持戻しの対象外となりました。

相続財産の持ち戻しについては、専門的な知識に基づいて主張立証していかなくてはなりません。

その場合弁護士に依頼することが成功への近道となります。

本件では相手からの調停申し立てに対し、即時にご依頼頂いたのが勝因でした。